Так сложилось, что контроль за безналичными денежными средствами на территории России усиливается с каждым днем, чем конечно же недовольны не только представители бизнеса, но еще и простые граждане, потому как от этого жизнь в стране становится сложнее. Как удалось выяснить сегодня, 27 ноября 2018 года, «Сбербанк», «Тинькофф Банк» и некоторые другие финансовые учреждения блокируют банковские карты россиян за переводы 1 000 рублей и более крупных денежных сумм, об этом пишут «Известия» со ссылкой на нескольких пострадавших.
По данным источника, в последнее время участились случаи блокировки банковских карт и счетов россиян кредитными учреждениями, которые мотивируют свои действия тем, что таким образом они ведут борьбу с обналичиванием, уходом от уплаты налогов, выводом денежных средств за пределы РФ и финансированием терроризма. Как уверяет одна из пострадавших, на днях ей позвонили сотрудник финучреждения «Сбербанк» и сообщил, что ее банковская карта заблокирована за перевод 1 000 рублей.
Чтобы снять блокировку финучреждение потребовало в течение трех дней передать письменное обоснование экономического смысла перевода денег, документы, подтверждающие происхождение денежных средств, а также письменное пояснение целей расходования денежных средств с карточки. Все эти данные нужно было отправить специальному сотруднику через WhatsApp, а если не сделать этого в течение трех дней, то клиент, по некоторым данным, автоматически попадает в «черный список».
Аналогичные случаи происходят каждый день, уверяют российские СМИ. Блокируют банковские карты своих клиентов за переводы 1 000 рублей и более крупных сумм в настоящее время «Сбербанк», «Тинькофф Банк» и «Бинбанк». Их представители отказались комментировать данную информацию. Многие клиенты после получения доступа к своим деньгам перестают пользоваться услугами банков, усложнивших им жизнь на несколько дней. Как уверяет официальный представитель ЦБ РФ, банки не имеют права просить документы для обоснования платежей между физическими лицами. Обо всех нарушениях гражданам следует сообщать через интернет-приемную Центробанка России, которая доступна на официальном сайте.
Еще в конце сентября в России вступил в силу новый закон, направленный на блокировку банковских карт и счетов при выявлении подозрительных операций. Как сообщает газета «Век» со ссылкой на свои источники, подобное новшество привело к тому, что под автоматическую блокировку кредитной организацией «Сбербанк» начали попадать переводы всех денег на сумму от 1 млн рублей. Затем, в октябре, это порог снизился до 300 тысяч рублей, а сейчас он находится уже на уровне 150 тысяч рублей, то есть на лицо тенденция к увеличению числа блокировок.
Также, по данным источника, «Сбербанк» и другие банки в настоящее время активно следят за клиентами, которые пополняют свои банковские карты на суммы свыше 100 – 150 тысяч рублей. И при этом не важно, внесены деньги были через банкомат, либо же получены при помощи банковского перевода от другого человека. При подобном раскладе кредитная организация вправе заблокировать карту и счет, после чего потребовать объяснить источник происхождения денежных средств на основании закона о противодействии отмыванию денег и преступной деятельности.
По данным от экспертов, блокировка счетов и банковских карт на территории России становится вполне массовым явлением, с которым уже успели столкнуться на личном опыте многие граждане страны, а с каждым днем число людей, которых затронуло такое новшество, будет лишь расти. В зоне риска все люди, которые проводят через свои банковские счета суммы свыше 100 тысяч рублей. Соответственно, чем больше доходы, тем больше контроля и внимания со стороны финансового учреждения – это следует понимать и учитывать, чтобы не стать жертвой банковской системы, иногда когда вы переведете 1000 рублей вашу карту могут заблокировать. Это ужне совсем не смешно.