Обвал рынка коронавирусов: куда инвестировать $ 5000 прямо сейчас

С учетом того, что S & P 500 снизился на 28,4% в прошлом месяце, можно сказать, что новая пандемия коронавируса не вывела нас на правильный путь к 2020 году. Тем не менее, не все безнадежно.

Для тех, у кого есть дополнительный капитал, есть несколько пьес. Мне нравится небольшой банк, который только что поступил в продажу под названием CNB Financial ( NASDAQ: CCNE ) , карантин-дружественный характер социальных сетей Facebook ( NASDAQ: FB ) и король розничных продавцов складов Costco Wholesale ( NASDAQ: COST ) . Если бы у меня было сейчас 5000 долларов для инвестирования, это было бы направлено на покупку некоторой комбинации этих трех акций.

1 CNB Financial: растущий банк
CNB Financial — это небольшой банк, который создает большой рост. Я купил акции банка по цене 20 долларов и около 17,43 доллара, и я надеюсь в какой-то момент увеличить эту позицию. Оценка здесь — то, что делает банк такой привлекательной игрой. Рост был звездным, и текущий откат создал замечательную точку входа для тех, кто имеет сухой порошок.

Процентный доход за последние три года вырос в двузначных числах, составляя в среднем 18,2% ежегодно в течение этого периода времени. Чистый процентный доход от этих денежных средств в среднем за последние три года составлял 12,7% в год. Непроцентный доход также испытывал ежегодный рост, кульминацией которого стало среднегодовое увеличение операционных доходов на 18,6% за тот же период времени.

В целом, CNB завершил 2019 год с 19% -ным приростом чистой прибыли до 39,9 млн долларов.

Большая часть роста здесь произошла только в последние годы, так как банк занимается слияниями и поглощениями, чтобы стимулировать рост. Совсем недавно банк объявил о своем согласованном приобретении Банка Акрон за 64,5 миллиона долларов. Тенденция слияний и поглощений позволила экспансию на новые рынки в Огайо, в то время как банк также оказал давление на новое присутствие в районе Буффало, штат Нью-Йорк.

С балансовой стоимостью 305 млн. Долл. США компания имеет балансовую стоимость 19,80 долл. США на акцию. На момент написания акции по цене 0,93. Это не часто, что вы можете найти компанию, которая только что сообщила об увеличении годового чистого дохода на 19%, и также торгуется ниже книжной. Банк возвратил 13% на капитал в прошлом году, опередив средний показатель по отрасли в 11,8%.

Акции потеряли три года роста менее чем за месяц, упав более чем на 30%. Теперь акция является главной для принятия. Когда акции выросли, дивидендной доходностью пренебрегли, предлагая меньше, чем хотелось бы на этом фронте. Благодаря распродаже доходность сейчас составляет 3,4%. За последние 20 лет акции выросли на 263,9% против 131,7% у S & P 500. Для меня, это не просто в этих ценах.

  1. Facebook: скука ведет в социальные сети
    Facebook не требует абсолютно никакой публичной рекламы или путешествий. Это, возможно, сделало намного проще для ленивца ничего не делать. Теперь, с растущим страхом и избеганием общественных мест, гигант социальных сетей, вероятно, будет местом отвлечения и развлечения для тех, кто мудро избегает рисков выходить на улицу. Из-за этих атрибутов я считаю, что сейчас это безопасная игра .

Акции Facebook, упавшие на 28,3% за месяц, упали больше, чем S & P 500, и это может предложить некоторый рост, учитывая, что в структуре бизнеса компании не так много, на которую должен воздействовать коронавирус. Как я уже говорил, по моей логике все больше людей будут сидеть внутри, уставившись на социальные сети, во многом благодаря коронавирусу. Так много профессиональных спортивных лиг были отложены. Так много людей сейчас работают удаленно, и так много школ были отменены. Все это приводит к большому количеству скучающих людей со временем на руках.

Хотя общий рост выручки в последние годы замедлился, Facebook все же завершил 2019 год с ростом продаж на 26,6%, составив $ 70,7 млрд. Чистая прибыль упала на 16%, но она имела меньшее отношение к операциям, которые только снизили прибыль на 4%. Этот вирус может быть тем, что меняет историю.

Рост пользователей оставался сильным вплоть до 2019 года, при этом ежемесячно активных пользователей увеличилось на 8% по состоянию на 31 декабря. Я думаю, что с замедлением бизнеса и активности все приложения Facebook, включая Instagram, ожидают роста в пробке в обозримом будущем. После распродажи акции торгуются примерно в 23,6 раза, отставая от годовой прибыли в 6,43 доллара за разводненную акцию.

По оценкам аналитиков текущего года, прибыль должна составлять около 9,07 долл. На акцию. Это было бы довольно хорошим ростом год за годом. Это также даст компании форвардное соотношение P / E 16,4. В целом, я люблю Facebook как игру в то время, когда многие другие компании, основанные на физических магазинах или реальных операциях, сталкиваются с трудностями.

  1. Costco: в продаже много туалетной бумаги
    В долгосрочной перспективе коронавирус не может навсегда препятствовать розничной торговле. Но это, безусловно, способно вызвать много головных болей в краткосрочной перспективе. Если это вызывает озабоченность, то король сыпучих товаров, кажется, путь. Costco несет все подряд, а дополнительные данные о продажах, представленные компанией в отчете за последний квартал, дают представление о влиянии коронавируса на его продажи. Трафик увеличился на 11,7% в годовом исчислении в феврале, с увеличением на 9% в Соединенных Штатах. Благодаря складскому характеру Costco, паника на COVID-19, похоже, подтолкнула покупателей к магазину для подготовки.

В целом, речь идет о продолжительной игре, а не о краткосрочном шоке от чего-то вроде коронавируса. В постоянно растущем натиске между Amazon и практически любым другим ритейлером Costco несет вес, чтобы процветать.

Доходы увеличивались в среднем на 7,1% в год с 2016 по 2019 год, при этом предусмотрительное управление привело к среднегодовому приросту чистой прибыли в 11,7% за тот же период времени. Аналогичным образом, прибыль на одну разводненную акцию составляла в среднем 11,6% за тот же период времени. Завершая финансовый 2019 год с 8,26 долл. На разводненную акцию, прибыль за год увеличилась на 16,5%.

Продажи за первые два квартала финансового 2020 года были обнадеживающими. Общий объем продаж за первые 24 недели финансового года вырос на 6,6% в годовом исчислении, прирост в США составил 7%. Продажи электронной коммерции за этот период выросли на 17,4%. К настоящему моменту за финансовый год совокупная выручка выросла на 8% и составила 76,1 млрд долларов США, а прибыль выросла на 6,9% до 4,00 долларов США на разводненную акцию.

Только за второй финансовый квартал продажи компьютеров выросли на 8,9% при росте электронной торговли на 28,4%. Чистый объем продаж вырос на 10,5% до 38,3 млрд долларов.

Оценки за весь год составляют около 8,71 доллара на акцию. Да, это дает акциям Costco высокую премию в 33 раза. Ритейлер стремится получить более высокую премию, отчасти из-за силы своего бизнеса с течением времени.

Исторически, акции Costco полностью уничтожили S & P 500 за последние 20 лет, получив 509,2% против 106,3% у S & P 500. Доверие рынка отражается в динамике акций за последний месяц, так как оно снизилось на 7,4% по сравнению с 19,8% по S & P 500. Мне нравится это как хорошая инвестиция в акции прямо сейчас